Вынуждена не согласиться с коллегами выше.
Referral -- это не отчет.
Возьмём, например, OIG Пенсильвании, где подробно описана деятельность отдела:

After application (post-benefit authorization), if the caseworker receives information on an on-going recipient of public assistance which causes them to suspect fraud, or may affect continuing eligibility, the Department, after taking necessary steps to verify the information, makes a referral to the OIG for Field Investigation.

И это видно при приложенному Liubov Neylenko образцу. Иначе зачем там полстраницы отдано на Reasons for referral? Причины для отчетности не нужны.
Ещё причины такого referral:

The reasons for making a referral can include, but are not limited to:
· Questionable state or county of an individual’s residence.
· Questionable location of an absent parent.
· Unreported or under reported income, particularly where expenses significantly exceed income.


Предполагаю, что здесь имеется в виду передача вопроса на рассмотрение другому подразделению, то есть запрос на проведение дополнительного / экспертного расследования на месте происшествия, чтобы, в случае если у caseworker возникли какие-то подозрения, обосновать их (отсюда отчетные данные) и назвать причины, почему дальнейшее расследование необходимо. Соответственно, для апелляционного процесса это тоже важный документ.

Что касается мошенничества, то я бы тоже с осторожностью добавляла это слово, так как причиной такого Referral может быть также неверная, неполная информация и т.п. "These referrals are made when there is inaccurate, inconsistent or incomplete information in an application or on-going case or when a caseworker suspects fraud." Для расследования мошенничества есть отдельная программа -- Fraud Investigation Program.

Всё это, естественно, в случае с OIG Пенсильвании.